biztosításmatematikai matematika
Aktuáriusi Matematika - a matematika területén, amely magában foglalja egy sor matematikai módszerek, eszközök matematikai modellezés kamatszámításra, kockázatértékelés kiszámítása a pénzügyi alap. Például a hosszú távú biztosítási, kapcsolódó hosszú élet a lakosság, azaz a. E. Az életbiztosítási és nyugdíjbiztosítási.
Története biztosításmatematikai matematika.
A 19. században, a világ a tudomány és a technológia arra irányultak, hogy a fejlesztés a biztosításmatematikai tudomány. A legtöbb matematikusok, mérnökök, jogászok, közgazdászok már dolgoznak, hogy fejlessze a tudományos módszereket a biztosítási rendszer. Az eredményeket az eredmények tették közzé a folyóiratokban biztosítás „Biztosítási Collection” (1880), „biztosítási News” (1890 óta), és mások. 1898-ben letette a Nemzetközi aktuáriusi Congress Londonban, amelyek standardizált kijelölése alapmennyiségekre biztosításmatematikai matematika.
Biztosításmatematikai matematika nem jelent meg, mint egy független tudományos és ezért tisztelegni az elmélet a valószínűség. elmélet sztochasztikus folyamatok matematikai statisztika.
Matematikai biztosítás a rövid távú és hosszú távú. Általános szabály, hogy a rövid távú biztosítás kiterjed a biztosítási időszak nem haladhatja meg az egy évet, mivel hosszú távon ez az időszak lehet hosszabb öt évnél. Úgy véljük, hogy a rövid lejáratú források a teljes biztosítási időszak nem veszíti el értékét. A hosszú távú gondozási biztosítás matematikai használni kamatlábak (a felhalmozási eszközök, inflációval korrigált, és mások.). Ez a rész fog bevezetni csak az alapvető matematikai fogalmak, elvek, modellek, rövid távú biztosítást.
Alapvető elmélete a helyzetet. Az első oldalakon lesz előadás az anyag az úgynevezett statikus biztonsági modell, vagy pedig az egyes kockázati modell. A lényege a modell a következő: a portfolió biztosítások által értékesített ügyfelek tekintik, amelyek azonos időben és azonos időszakában a megállapodás: időszakban a biztosítási nem jelenik meg az új ügyfelek, és az elején minden az adott fogyasztói csoport fizetik a politikát. Az utóbbi feltétel lehet általánosítani, azt feltételezve, hogy a teljes összeget a biztosítási díjak útján gyűjtött mechanizmust több kifizetés a biztosítási időszak alatt - ebben az esetben azt feltételezzük, hogy a vállalat teljesíti kötelezettségeit visszafizetését károk csak az időszak végén.
Így a statikus modell vásárlói igények fizetési folyamat csökken a kivonás a teljes veszteség összege járulékok (plusz esetleg további saját tőkét a biztosító). Fő feladata, hogy azonosítsa az alapelveket statikus biztonsági modell.