A visszautasítás nem válhat megbélyegessé
Ebben a tekintetben a központi bank kiadott egy hírlevél „alapján információkat elmulasztása esetén az ilyen műveletekkel a szerződés megkötését a bankszámla (betét), megszűnésének eseteit az bankszámla (betét) az ügyféllel való egyeztetés.”
A levélben a szabályozó jelezte:
Ha egy megbízó megbízatásának megtagadása miatt egyik banknál nem kap megbízást, ez nem lehet mentség ahhoz, hogy megtagadja a szolgálatot egy másik pénzügyi intézményben.
Farrukh Abdullakhanov, a KPMG kockázatkezelési tanácsadó csoportjának igazgatója elmagyarázza:
Az ARB legutóbbi találkozói alkalmával a Rosfinmonitoring képviselői rámutattak arra, hogy a listák nem lehetnek stoplisták, a bankoknak kockázatorientált megközelítést kell alkalmazniuk. Ugyanakkor ugyanazon kliens becslése a banktól a bankhoz változhat az ügyfél műveleteinek, termékeinek, korlátainak stb.
Szakértők úgy vélik, hogy a magyarázatot a központi bank annak a ténynek köszönhető, hogy a bankok különböző szabályokat a belső ellenőrzés, és egy másik értékelést a fok "kétség" által végzett ügyfél műveletek.
Ha az ügyfél a feketelistán szerepel, akkor a bankot figyelmeztetni kell. Ugyanakkor ellenőriznie kell az új ügyfelet a megállapított szabályok szerint, anélkül, hogy a priori elutasítaná.
Az egyik bankban végzett műveletek megtagadása nem válhat megbélyegzésnek az ügyfél számára.
A szakértők példaként említik a nemzetközi gyakorlatot, amely egyéni megközelítést javasol minden ügyfél számára.
Farrukh Abdullakhanov úgy véli, hogy a közép- és kisvállalkozások képviselői először is beléphetnek a fekete listákba. A probléma az, hogy jelenleg nincs "fehérítő" eljárás az ilyen ügyfelek számára. Ha a bankok megtagadják az ilyen megbízhatatlan ügyfelektől, fennáll a kockázata annak, hogy áttérnek a "szürke" pénzügyi szférára. Tavaly a FATF megfelelő ajánlásokat tett közzé. a pénzintézetek teljes hiánya az ügyféltől a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni ellenőrzés elvesztéséhez vezethet.
Egységes referencia szolgáltatás:
+7 (800) 500-76-44 munkaóra 9:00 - 19-00
Igazságügyi orvos szakértői vizsgálat - az eljárási cselekmény, amely a kutatás és véleményt nyilvánít a szakértő, a felbontás, amely speciális szakértelmet igényel a tudomány, a technológia, a művészetek vagy a kézműves és szembesülnek szakértő a bíróság, a bíró, a test vizsgálatot végző személy a kezdeti érdeklődés, a nyomozó hogy megállapítsák az adott esetben bizonyítandó körülményeket