Hogyan ellenőrzi a bankokat a bankokról, a bankokról és a pénzügyekről
Minden bank Oroszországban a CBR szigorú ellenőrzése alatt dolgozik. Saját üzletet kell folytatniuk a bank főbb és megalapozott szabályainak megfelelően. Annak érdekében, hogy eldönthessük, milyen valójában eleget a feltételeknek, nem vesznek részt a pénzintézetek akár amatőr, vannak becsületes üzleti és nem mosott akár a saját pénzét, a Nemzeti Bank ellenőrzéseket végez.
A tevékenységeket (egy meghatározott időpontban) és nem tervezett (bármely pillanatban, amikor a Központi Bank bármit is gyanít).
Miért vizsgálja a CBR a bankokat?
A Nemzeti Bank ellenőrzi a banki szervezeteket saját szabályozási és felügyeleti feladataik ellátásához. Az ellenőrzési tevékenységeket a szabályozási dokumentumok és a megállapított szabályok szerint végzik el. Szükségesek a bankintézetek megbízható és stabil működésének biztosítására, a pénzügyi szektorban nagyon rosszul álló összes folyamat leállítására és a banki ügyfelek érdekeinek védelmére.
A tesztek során feltárták a bankszervezet minden megsértését. A központi bank elküldi a megszüntetéshez szükséges utasításokat, vagy a törvény által meghatározott szankciókat alkalmazza (tevékenység felfüggesztése, egészségjavító intézkedések, menedzsmentváltás, tanterv, engedélyek visszavonása stb.).
A tervezett vizsgálati folyamatok gyakoriságát kétévente egyszer alakítják ki.
Mi vezérli a CB-t a tesztek során?
A Nemzeti Bank a maga folyamán értékeli:
- Az intézmény nem szakosított állama vagy az azonosított tevékenységi területek,
- Az ország jelenlegi jogszabályainak való megfelelés,
- A Központi Bank szabályozási iránymutatásainak való megfelelés,
- a jelentések megbízhatósága és helyessége,
- a kötelezettségek és eszközök minőségét és méretét,
- Elfogadható kockázatok,
- Az intézmény saját forrásainak összege,
- Az üzleti menedzsment minősége,
- A belső bankfelügyelet állapota,
- A monetáris és gazdasági stabilitás, a bank pozíciója és állapota,
- Lehetőségek a következő tevékenységekre,
- A bank hitelezőivel és ügyfeleivel fenyegető cselekmények létezése stb.
- A folyamat a központi bank utasításainak átadásával történik a munkacsoport ellenőrzési tevékenységének elvégzésére. A végső dátum megegyezik a megbízás érvényességével.
- Az ellenőrzést legfeljebb ötéves időtartamra végzik.
- A jelentési időszakban ugyanazon kérdéseket illetően legfeljebb egy ellenőrzést végeznek.
- A másodlagos hitelesítést a Központi Bank Igazgatóságának megbízása alapján végzik.
- A felügyelők képesek lesznek kérni az elemző és szervezeti dokumentációt, számviteli ezeket, a tranzakciókra és tulajdonra vonatkozó információkat, számviteli és működési jelentéstételt, az alkalmazottak és vezetők magyarázó jegyzetét, az audit anyagokat stb. Képesek lesznek a készpénz, deviza, értékpapírok ellenőrzésére egy munkacsoport jelenlétében és
- A Központi Bank a hitelintézetnek intézett utasítást küld a banki intézménynek.
- A kézhezvétel tényét a fontos személy aláírásával és dátumával rögzítik a dokumentum második példányán.
- A hozzáférési rendszerért felelős alkalmazottak, vagy a Biztonsági Tanács alkalmazottai szabad hozzáférést biztosítanak a banki telephelyen található vizsgálati munkacsoporthoz.
- A munkacsoport munkájának eredményeként más dokumentumokat és aktust is kidolgoznak, következtetéseket vonnak le a bank munkájáról és állapotáról.
- Az auditált szervezet vezetője megismerkedik a cselekvéssel. Jogában áll észrevételeket vagy kifogásokat tenni a dokumentum következtetéseihez és adataihoz.
- A CB útmutatást ad a szervezetnek a felügyeleti munkacsoport megállapításai alapján, és intézkedést tesz.
Tervezett és nem tervezett tesztelés.
Abban az esetben, ha a tervezett vizsgálatot szigorúan kétévente hajtják végre, akkor a nem tervezett ellenőrzés bármelyik másodpercben megkezdődhet.
A CB bankok nem tervezett ellenőrzésének körülményei:
- Információ arról, hogy az intézmény nem tartja be a központi bank szabályozási aktusait, az iránymutatásainak be nem tartása.
- A fenntarthatóság és a pénzügyi helyzet jelentős változása, a gazdasági helyzet, a kockázatok kialakulása, amelyek tehetséges hatással vannak a szervezet munkájának irányítására és minőségére.
- A pontatlan jelentést tükröző adatok kimutatása vagy a jelentések késedelmes benyújtása a Központi Banknak több mint 15 napig.
- A bank helyreállítási intézkedései teljesítményének ellenőrzése.
- A Központi Bankot a bank kérésére a szükséges tartalék képzésének elhalasztására kapja.
- A Belügyminisztérium fellebbezései és így tovább.
- Complex. A banki tevékenység minden területén zajlik. Az ellenőrzés időtartama legfeljebb 60 nap.
- Breakout. Bizonyos típusú tevékenységekre bizonyos időtartamra történik. Időtartam - legfeljebb 35 nap.
- Különleges. Csak egy külön kérdésben tartják. Időtartam - legfeljebb 20 nap.
szankciókat és a Központi Bank ellenőrzéseinek eredményeit.
Az ellenőrzés eredménye alapján a Nemzeti Bank utasításokat küld a banknak a helyzet orvoslására. Ha a bank pontos beszámolót tart és rendszeresen elvégzi a központi bank valamennyi követelményét, de munkája során nehézségekbe ütközik, a Nemzeti Bank megkövetel bizonyos intézkedéseket a válsághelyzet megoldása és a szervezet egészségének javítása érdekében.
Ha az ellenőrzés során felismeri több megsértésével kapcsolatos jelentési hamisítás, nagyszabású erősen megkérdőjelezhető működés megsértése a törvény a pénzmosás területén, kombinált büntető eljárások vagy fenyegetés a bank ügyfelei, egy ilyen intézmény lesz alkalmazva a legszigorúbb szankciókat, Mint például a munkavállalási engedély visszavonása.
A jegybank ellenőrzi a Moszkvai Bankot
Csodálatos felvételek:
Olyan cikkek válogatása, amelyek érdeklődnek Öntől:
A banki intézmények, mint tudjuk, jó hasznot hoznak saját tevékenységükből. Csak a sok ember alapján, nem ismeri a hallottakat ...
Az Orosz Föderációban létrehozott gazdasági realitásokban azok a pénzügyi intézmények, amelyekben az állam jelentős részvényes ...
A központi bank a rendszerint fontos bankok központi rendszerének központi felügyelete alatt 19 legnagyobb bankot átruházott. Milyen hitelintézeteket nem engedélyeznek ...