Megnyitására irányuló eljárás levelező bankszámlák - banki
Ahhoz, hogy bankszámlát nyit menedzser és főkönyvelő vagy meghatalmazott személy benyújtja a területi ellenőrzés az alábbi dokumentumokat:
- Alkalmazás számlanyitási;
- Egy példányát a bank alapszabálya;
- Tanúsítvány másolatát a regisztrációs adó;
- Egy példányát a dokumentum, amely igazolja a bank regisztrált Nyugdíjpénztár Ukrajna;
- Egy példányát a nyilvántartásba vételről szóló igazolás a bank az egységes állami nyilvántartás vállalkozások és szervezetek Ukrajna;
- A kártya mintákat aláírások és pecsét, hitelesített.
Minden dokumentumok másolatait kell közjegyző által hitelesített, vagy a kibocsátó hatóság, a dokumentum vagy a területi ellenőrzés.
Időpontja megnyitása levelező megjelölt számlán a kérelmet, és a könyvben a nyitott számlák területi irányítás a NBU.
Abban az esetben a bank szanálását átalakításával, a tulajdonosváltás, neve, a változás a helyét a bank és a szolgáltatás területi ellenőrzést kell végrehajtani, újbóli nyilvántartásba a levelező fiók a bemutatása ugyanazokat a dokumentumokat, mint amikor számlanyitás, a levelező számlaszámot és a banki kód változatlan marad.
A jelenléte levelező fiókok lehetőséget teremt az elektronikus bankközi pénzátutalás.
Az alapot a lezárás a bank levelező fiók megszüntetéséhez. A záró számla egyenlege a pénz nekik kell tüntetni a számla meg kell adni a tulajdonosnak. Ebben az esetben a nyilatkozat a könyvben a nyitott számlák elhelyezett számla benyújtásának határideje, és három munkanapon belül a lezárásának időpontja a számla, ideértve a nap záró, a területi közigazgatás köteles tájékoztatni a elszámolásának lezárását a megfelelő hatóságnak az állami adóhatóság.
Levelező fiók a bank megnyit egy másik levelező bank. A regisztrációhoz nyit egy levelező fiók levelező bank kérelmet nyújtanak be, és egyéb dokumentumok szerint az ukrán jogszabályok és a megállapodás, amelyet a felek, ami azt mutatja részleteit a felek, a feltételek nyitó és záró beszámoló, típusai által nyújtott szolgáltatások a bank, a felek kötelezettségei felelős a elmulasztása a szerződési feltételek megszűnése és hasonlók. Kétféle levelező számlákat kell megemlíteni:
- Levelező fiókot a bank, nyitott egy másik bank, azaz a fiók „nostro”;
- Levelező számláinak más bankok, nyitott bankszámlára úgynevezett „Loro”.
Természetéből adódóan a „nostro” - aktív, és a „Loro” - passzív. Ezek a számlák nyithatók viszonossági alapon, valamint egyoldalúan. „Nostro” nyitott számlák könyveiben egy bank, úgy viselkedik, mint a „Loro” számlák levelező banki egyenleg. Fontos és elengedhetetlen dolgok felvételei „Loro” számlák, mivel azok időben történő fizetés.
A számla „Nostro” műveleteket végeznek az elszámolási módszer tükör. A számlák „nostro” tükrözi a bank elhelyezett pénzeszközök más ukrán vagy külföldi levelező bankok. Ezek az alapok a kifizetéseket javára ügyfelei levelező bankok. Minden kifizetést a számlák „nostro” végzik csak engedélyével a bank, amely a számla megnyitásakor. Jóváírása a számlák „nostro” levelező bankok folytatják saját.
A számlák „Loro” tükröződik a pénzeszközeit a bank, amely megnyitotta ezt a számlát. Átutalást a számla „Loro” végzett függetlenül számolt be a levelező bank, és a kifizetések a bank, ahol a számla és a vevők vannak ellátva engedélyével a bank, ahol a számla „Loro”.
A levelező fiókok műveleteket végeznek a levelező bank az egyenleg a számlán. egyensúlyt a források összege, amelyek futni, attól függően, hogy a kötet a szolgáltatások, valamint a minimális méret kikötött megállapodás.