Mi banktitok - segít a hitelfelvevő
Banktitok garantálja a hitelintézetek és a banktitokra műveletek számlák és betétek ügyfelei és a tudósítók. Minden alkalmazott a bankok és hitelintézetek kell tartani a titkot számla tranzakciók és betétek az ügyfelek és a tudósítók, valamint egyéb információk állnak rendelkezésre a hitelintézet vagy a bank, ha ez nem ellentétes a törvény.
A banktitok és Compliance áll, több szempontból: a szervezeti (partvédelem), jogi, műszaki használatát (védő intézkedések maguk a dokumentumok). Jogi szempontból magában foglalja az fogalmának a törvény meghatározása szervezetek, amelyek szükségesek, hogy ennek a titkot, hatáskörét meghatározó ügyfelek és korlátozásokat azok végrehajtása, a definíció szankciók megsértése miatt titoktartás.
Meg kell jegyezni, hogy a koncepció a banktitok elválaszthatatlanul együtt a kereskedelmi titok. A banktitok tartozik az utolsó csoportot a kereskedelmi titok és tartják a törvény a bankok. A tárgyak a banktitok a részleteket a számla tranzakciók és betétek tudósítók és az ügyfelek. Ez magában foglalja egy meglehetősen részletes listát a műveletek, beleértve:
- letét;
- kiállító hiteleket;
- megnyitása és fenntartása számlák az ügyfelek;
- vásárlás, eladás, megőrzése az értékpapírok és azok kezelése;
- településeken az ügyfelek nevében;
- biztosíték nyújtását és garanciák harmadik fél számára;
- Más műveletek, amelyek kapcsolódnak a Bank hatáskörébe tartozik.
Meg kell hivatkozni banktitok és információk a személyazonosságát tudósítók, az ügyfelek és magánszemélyek, akik említi a megállapodást a bank. A jogot, hogy hívja a megőrzése a banktitok az ügyfelek és a tudósítók, amely összefüggésbe hozható a bank szerződéses viszonyban. Bizonyos esetekben, például a jogot, hogy mellény és más személyek, akik kapcsolatban állnak a bank nem a szerződés, és egyéb tényezők a törvényben előírt (megbízott személyek rendelkezésére álló hozzájárulás vagy akit hagyott, hogy egy win a sorsjegyek, amelyeket ki nem a bank, a polgárok, akik vásárolnak részvények részvénytársasági a bank).
Köteles fenntartani banktitok által előírt jogalkotási aktusok minden banki alkalmazottak, függetlenül azok helyzetét. Ez történik a gyakorlatban, hogy a bankok a helyi cselekmények ismételten emlékezteti ez a kötelezettség, hogy az alkalmazottak.
Megsértése banki titok nyilvánosságra hozatala (vagy annak egy részét) jelenléte nélkül a hozzájárulás kapott felhatalmazott személy (levelező kliens), vagy az alkalmazás saját banki kiszolgálása céljából. Az ilyen intézkedések hozhat erkölcsi és bizonyos esetekben, és anyagi károkat.