Bankok egy napos túrák ellen
A bankárok véleménye megosztásra került. Néhányan azt kérdezték: "Adjon nekem egy listát hamar!" Másokat felkiáltott: "Ó, Istenem! Most mit csináljak vele? "Még mindig mások voltak felháborodva:" Ki parancsolnak nekünk? "
Általánosságban kijelenthetjük, hogy a bankároknak még nincs közös véleményük arról, hogy milyen intézkedéseket kell tenni.
A saját információ nem túl felesleges
"Miután megkapta ezt a listát, nagyon figyelmesen elolvastam. És ha egy "rossz" hírnévnek örvendő N állampolgár érkezik hozzám, megmondom a testnek, hogy küldött nekem ezt az információt, nagy köszönet az embereknek. És nem veszem be a bankot és az ezzel a klienssel kapcsolatos kockázatokat. "
"Úgy gondolom, hogy minden egyes ügyfélnek egyedileg kell megközelítenie. Ha az ügyfél az ajánláson van (és majdnem minden ilyen van), akkor miért nem nyithatunk meg egy fiókot a lista ellenére? És ha az ügyfél kívülről van, akkor ellenőrizzük, hogy a cég valóban a regisztráció helyén van-e. A bérleti szerződések mellett csatolhat egy kilépési tanúsítványt a biztonsági szolgálatunk helyére és a cég táblájához. "
"Úgy döntöttünk, hogy amikor megkapjuk a listát, akkor" áttörjük "az összes ügyfelünket. Ha az ügyfél megjelenik a listán, a gazdasági tevékenységekről szóló dokumentumok kézhezvételekor dolgozunk vele. Ha megtagadja vagy ad nekünk valamit "mész", akkor felajánljuk neki, hogy zárja be a számlát. Jövedelem - a jövedelem, jutalék természetesen jó is, de az engedély drágább. "
És hol van a bankokra vonatkozó szabályozás?
Számos bank kíváncsi, milyen intézkedéseket vár el tőlük az adóhatóság. Végtére is, valójában a "kíséret" a "fekete" listák, semmi konkrét mondani. A hitelintézetek korábban gyakorolták a "banki felügyelet funkcióit a meglévő jogszabályoknak való megfelelésen belül a bemutatott kompetencia keretében". És erre nem voltak szükségük listák. És úgy tűnik, hogy nincs szükség új "felügyeleti funkcióra" a listák végrehajtásához, a törvény nem rájuk kényszerítette őket.
"Ez a levél nem a cselekvés útmutatója, hanem inkább az adóhatóságoktól származó információ: az adóügyfeleket a közeljövőben érdekelhetik; milyen ügyfeleket kell egy kicsit szorosabban tanulmányozni, de nem különösebben kedvelik.
Ez csak egy levél. Nos, elküldte - legyen az.
"Nem fogunk semmit tenni. Küldenek nekem ezt a papírt, természetesen megismerem a érdeklődés kedvéért. És tedd IT-t az apu "levelezésébe". És ott van a hely. "
"Egy ilyen lista tisztán informatív és jogi következményekkel nem bír".
"Még akkor is, ha kiderül, hogy ügyfeleink nincsenek a regisztráció helyén, nem tudjuk bezárni a már működő fiókot. Nincsenek karok. Alázatos véleményem szerint mindaddig, amíg a Központi Bank nem rendelkezik megfelelő útmutatással, ez az információ csak az általános fejlesztésre használható. "
"Én ülök, és gondolom, hol kezdjem. A "Client-Bank" már elvetette az értesítéseket a hely megerősítésével kapcsolatos kéréssel. És akkor mi van?
"Tegnap ezt hívtuk az MSTU-nak (a Központi Bank Moszkvai Központi Területi Igazgatósága - ed.). Nagyon értelmes párbeszéd jött ki!
- Mit mondhatnánk?
- Aztán kérést fogunk írni neked. Csak ne válaszoljon, kérem: "Fogadjon minden intézkedést. joga van megtagadni. ”.
- Őszintén szólva, pontosan ezt fogom válaszolni. Neglinka (Központi Bank - Szerk.) Még nem fejezte ki álláspontját, ezért ne számíts valami konkrétat! "
"A zavartság feltételei között a legmegfelelőbb döntés, véleményem szerint, a listák hivatalos felhasználása lesz a szigorúbb ellenőrzés érdekében. Bármelyik könyvvizsgáló képes lesz jelentéseket kapni, amelyek felsorolják a bankban szolgáló "ügyvédeket". Formálisan van kontroll. Amikor a szabályozó (a Központi Bank - Szerk.) Hivatalosan meghatározza, hogy mit csináljon vele, akkor lehetőség nyílik a formális ellenőrzésről az igazságra.
A banki adóztatás nem egy rendelet
Néhány bankár nem siet a "vitorla alatt", mert úgy vélik, hogy a szövetségi adószolgálatnak nincs joga arra, hogy megbízásokat adjon a bankoknak. A bankok minden feladatait a magasabb bankközi szervezetek - a jegybank - jogalkotási aktusai vagy szabályozási dokumentumai alapján kell létrehozni.
- A Rosfinmonitoringnak nincs joga finom bankokhoz, csak a Központi Bank tudja megtenni.
"Elvileg természetesen tagadhatja a bűn társaságát. De ki tudja ezt a rendezőt? Kezd ásni az alapokra, de nem. és köszönöm, az orosz bíróság, a világ legőszintébb bírósága! Úgy vélem, hogy a törvény megváltoztatása nélkül, amely az ilyen ügyfeleket megtagadja, a dokumentum csak kérdéseket vet fel. "
"Vagyis a szövetségi adószolgálat regisztrálja őket, de a banknak nincs joga a számla megnyitására?"
"Nem értem, az adó a mi felügyelő hatóságunk. Ismételten felszólítom az összes levelet a központi banknak. Hadd tüntessék fel mind a nyitó cégek, mind a már nyitott munka rendjét. És egyúttal hadd mondják, hogyan határozzuk meg, az biztos, hogy az ügyfél „rosszhiszeműség, anélkül, hogy a tevékenység végzéséhez az adófizető”, mert a szóban forgó levél van róluk. "
"Véleményem szerint csak a bíróság dönthet" rosszhiszeműségről "."
Ezért a listáknak teljesen irodái vannak, amelyekben tíz terület bérelhető. Az igazgatók listája egyes helyeken hasonlít a forbes magazin "100 leggazdagabb oroszországi ember" besorolására. Mivel nemcsak a csalókra, hanem a "becsületes tőkésekre" is vonatkoztak, akiknek több cégük van.
Az ilyen formális adóeljárások a listák összeállításához még inkább illúziót jelentenek a munkában való felhasználáshoz.
"A kalinyingrádi tartomány kormányzójának Georgiy Valentinovich Boos listájára való felvétele ez merész! Jól bevett adószakemberek! Ha így megy, hamarosan minden oligarchának nehéz lesz. "
„És ott van a az igazgatóság elnöke” Masterbank „Boris Baker, az egyik tulajdonos a Mercury Leonid Friedland ügyvezető igazgatója, a kiadó” A titok a cég „Jurij Katzman elnöke és társtulajdonosa a hálózat” tárolja égő engedélyek „Andrew Ozoline”.
A folyamat tetszik - az eredmény bajlódott
- Úgy tűnik, mi a könnyebb? Az FNS-nek kritériumai vannak a "gátlástalan" cégekre - nos, a problémát teljes egészében le tudják vágni. Miért regisztrálnod kell egy céget, amelyről előre tudjuk, hogy egy nap? "
"Ha az ilyen ügyfelek bankja" hajt ", akkor nincs szükség listára. És ha nem, akkor a lista jelenléte semmit sem változtat. "
"Úgy gondolom, hogy a Szövetségi Adószolgálat még mindig vizsgálja Moszkva válaszát ezekre a listákra. Szóval, Moszkva, harcoljunk vissza! És aztán egy idő után mindenkinek minden orosz listával lezajlik.
"Mindez túlmutat. Ki "volt", és "készpénzt". Mindez egyszerűen megtörténik, csak a felsõ szint növekszik. Nézd meg, mi történik a 46. adóban. Azok, akik több száz ilyen kész céget állítanak fel, az adóval, a nyilvántartásban és a 100 dolláros értékesítésre fordítanak - nincsenek gondjai. De a becsületes igazgatók, az üzlet helyett, 400-500 embernek kell lógni a sorban!
Ha az állam elért valamit érdemesnek, továbbra is megbocsátható. De semmi sem változott. 500 dolláros pénzveszteségért mostantól beérkezhet és fogadhat dokumentumokat a kérelmező jelenléte nélkül. Más szavakkal, azok számára, akik "hárs" bejegyzett, mindegy, csak drágább. De azok számára, akik bármilyen csapágyat csinálnak, a nehézségek növekedtek. "
A cikk írásakor a www.bankir.ru webhelyről származó információkat használtuk.