A csalás elleni támadók új rendszere a számlák létrehozására pénzt kap
Finnországban új csalási rendszer jelent meg - az emberek "hamis" számlákat kapnak. Az egyik verzió szerint a csalók egy személyi postaládájából számlát küldnek egy borítékból, amely után ugyanazt a számlát kinyomtatják a napra, de a másik bankszámlájára, és visszaadják a postaládába. Sok ilyen eset létezik. És mivel Finnország nagyon közel van hozzánk, lehetséges, hogy ugyanaz a rendszer fog megjelenni Észtországban. Lehetséges-e felismerni egy hamis számlát, és hogyan védheti meg magát a csalók intrikáitól?
A finn hírszolgálat szerint a rendőrség többszörös számlázási incidenst vizsgál. A nyár elejétől a hamis számlák feszültségét Finnország érte.
Pontos részleteket nem jelentettek be - van egy vizsgálat, de lehetséges, hogy a csalók egy borítékot vegyenek fel a postafiók számlájáról. Ezután kinyomtatják ugyanazt a számlát, de más banki adatokat, és visszaküldi a borítékot a postafiókba. Az ilyen manipulációk eredményeként a bűnözők pénzt kapnak, mivel az új dokumentum nem tűnik eltérően az eredetitől.
Az is ismert, hogy a "hamis számlák" sok vállalatból származnak. A helyettesítést nehéz észrevenni.
Ki veszélyben van?
Ha ez a vállalat korábban kapott számlát, akkor összehasonlíthatja a banki adatokat. Emellett érdemes figyelni a borítékra. Talán a boríték a céglogóval az úton megváltozott a szokásos. És mivel nagyon kevesen figyelik a hónap különböző napjainak számát, a csalóknak van ideje kicserélni a banki adatokat. Technikailag ez három perc alatt van.
Nyilvánvaló, hogy ebben a rendszerben a csalók fő áldozatai lehetnek az idősek, akik a régi módon inkább papíralapokat várnak. És az életkoruk miatt nem mindig figyelnek a címzett részleteire - egyszerűen egy bankba vagy postahivatalba megyek, és azt a munkavállalónak a "fizetni akarok" szavakkal adom.
Azok, akik saját számlájukért fizetnek - az interneten vagy az ATM-en - védettek. Ezután egy személy beírhatja a címzett adatait a gépre, és nem veszi figyelembe, hogy megváltozott a cég neve és számlája.
És képzeld el: van egy "mész" számla a partnerségről. Fizetettünk. Valójában - pénzt adtak át csalóknak, de nem tud róla. A partnerség nem kapott pénzt tőled. Van adóssága. A következő hónapban a partnerség új számlát ad ki Önnek, megjelölve az adósságot. A csalók is kihúzzák őt, a sajátját, kötelesség meghatározása nélkül. Fizetsz. És így tovább, amíg az elnök egy kérdéssel eljön hozzátok, miért nem fizetsz egy lakást ...
Egyes társulásokban az igazgatótanács nem foglalkozik az adósokkal való beszélgetéssel, de azonnal felszólal. Képzeld el, hogy semmit sem kapsz a bíróságtól - a postaládát is kihúzzák. A döntést távollétében fogják meghozni, de akkor sem tud róla. Az ügyet átadják a bírósági végrehajtónak, és elveszítheti a lakását.
Mint egy papírkötvény rosszabb?
"Nem volt ilyen csalás a Telia beszámolóival" - mondta Irina Kuzina szóvivője. - A legtöbb Telia számla elektronikus formában jelenik meg, ügyfeleinknek csak mintegy 17% -a inkább papírra számol. Ez a hamisított eset nagyon jól illusztrálja az elektronikus számla előnyeit a papír előtt. "
"A statisztikáink azt mutatják, hogy egyre több Telia ügyfelet szeretnek közvetlenül az internetes bankhoz kapni, ezáltal biztosítva a maximális biztonságot. Ezenkívül a bank lehetőséget ad állandó fizetési megbízás kibocsátására, ami viszont védelmet nyújt mindenfajta delinquenza ellen, "javasolja Irina Kuzina.
A Tele2 ügyfelek még nem fogadták el a mész számlákat, de a hamisítványokról még nem érkezett panasz.
"Minden hónapban küldünk egy kicsit több mint 30.000 papírszámlát," mondja Egle Merbach, a Tele2 Eesti szóvivője. - A csalás elleni védelem érdekében megadhatja a címzett információit bizonyos befizetésekre. Ez biztosítja, hogy a pénz a megfelelő számlára megy. "
"Adataink szerint ilyen körülmények között az Elisa ügyfelei nem voltak" - mondja a Marit Liik cég sajtótitkára.
Bankok tanácsai
Az ország két legnagyobb bankja - a Swedbank és a SEB - szintén megjegyzi, hogy ilyen ügyek nem álltak ügyfeleikkel.
Bizonyos kifizetések lehetőséget nyújtanak arra, hogy betekintést kapjanak azon személyek részleteibe, akiknek leggyakrabban pénzt adnak át, és megmentik őket. És amikor újra meg kell fizetnie a számlát, például egy lakásért, akkor csak egy másik összeget és számlaszámot kell megadnia. Néha a hivatkozási szám is megváltozik.
Figyelmeztet, hogy ha ilyen csalás áldozata lett, azonnal be kell jelenteni a banknak, és nyilatkozatot kell tennie a rendőrségnek.
Mikor tudom vissza pénzt?
Mennyi idő van erre? Ha bankon belüli fizetés történik, az átutalás azonnal vagy legfeljebb egy órán belül megtörténik. Ha a fizetés bankközi, a pénz csak napi öt alkalommal kerül át. És van ideje lemondani az átutalást, amíg a bank feldolgozta az átutalást és elküldte.
A banki átutalások 8, 10, 12, 30, 15 és 17 óra között zajlanak. De például, ha 16:30 után fizetett a számlát, valószínűleg 17: 00-kor a pénz nem lesz képes elhagyni - a banknak szüksége van az időre a megrendelés feldolgozásához.
A banki átutalások sokkal gyakoribbak. De ha 22 órával később fizetést küldött a banknak, a pénz egy óra múlva kerül átutalásra, és van egy kis ideje vészhelyzet esetén visszavonni a kifizetést.
A Swedbank megjegyzi, hogy időről időre az ügyfeleket felkérik arra, hogy vonják vissza a kifizetést. De ez csak akkor lehetséges, ha a pénz még nem került át a kedvezményezett számlájára.
Rendőrség: gondosan tanulmányozza a számlákat
Elmondása szerint az összegek kicsiek voltak - kevesebb, mint 100 euró, és ezek a számlák nem tűntek gyanúsnak néhány könyvelőnek.
"De a legtöbb esetben azok, akik a társaság beszámolóját átvették, alaposan tanulmányozták őket, rájöttek, hogy csalással foglalkoznak, és ezt jelentik a rendőrségnek. Annak érdekében, hogy ne csalás áldozata legyen, alaposan meg kell vizsgálnia az Ön számára bemutatott összes monetáris követelményt. Abban az esetben, ha a fiók gyanúja merül fel, forduljon a céghez, amely elküldte Önnek. Ha nem vásárolt vagy nem rendelt semmit, nincs ok a számla megfizetésére "- tájékoztatja a rendőr.