Hogyan találjuk meg, hogy miért a zárolt bankszámla
Állampolgárok - magánszemélyek nyitott bankszámlák különböző műveleteket: .. Felvételi és visszavonása, kiadásának műanyag kártyák, a beszerzések és szolgáltatások kifizetése, a kölcsönök visszafizetését, a betéti, stb Ebben az esetben a természetes személyek és a hitelintézet olyan szerződés, amelyben az előírt minden körülmények között és szolgáltatási irányelveit. Miután a megállapodás aláírása a bank megkezdi a feladataik ellátásához: debit és jóváírja a pénzt a személyes véve az ügyfél kérésére.
Előfordul, hogy egy személy lehet egy nagyon kellemetlen helyzet, amikor a pénz nem áll rendelkezésre - tette „megfagyott” bankszámla. Ez ritkán fordul elő, de mindig váratlan. Az ügyfél hirtelen megtudja, hogy a folyó fizetési mérleg (TA) nem tud a pénz, a pénz nem vihető át, vagy eltávolították. Miért van az, számláját lezárhatják? És mit kell tenni, hogy az üzemeltetés folytatására?
Blokkoló - megáll minden olyan ügyletet, azaz alapok nem hatnak a járművet el kell távolítani vagy át. A bank köteles adni az ügyfélnek indoklását blokkolására, valamint tájékoztassa a feltételeket, amelyeknek meg kell tenni, hogy távolítsa el a korlátozást.
Kell összpontosítania a különbség a blokkoló a számla és a bankkártya - két különböző dolog. Műanyag olyan fizetési eszköz, amely lehetővé teszi, hogy használja a pénzt felkeresése nélkül a pénzintézet. Card elzárhatják a bank és a tulajdonos is (pl esetén elvesztése vagy ellopása), de az állam e számla nem változik, és az ahhoz való hozzáférés lesz. Ez azt jelenti, hogy továbbra is kezelheti a segítségével az Internet banking kabinetjének felhasználó vagy a bank irodában.
Szerint a Polgári Törvénykönyv, a bankok, hogy tegyen eleget a szerződésben vállalt kötelezettségeknek a folyószámla: műveleteket hajthat végre a pénzzel összhangban vevői megrendelések, rendelkezésre bocsátja állandó hozzáférést alapok a számla. De mozgásának ellenőrzésére alapok határozzák meg irányát és hogy saját maguk korlátozásokat, nem a törvény által előírt, a Ptk nem teszi lehetővé.
Milyen jogi okok blokkoló?
- A gyanús ügyleteket:
- A tranzakció összege meghaladja a 600 000 rubelt. A törvény szerint, a tranzakció az ilyen összeg (rubelben vagy azzal egyenértékű külföldi pénznem) kell ellenőrizni Szövetségi Pénzügyi Felügyelet.
- Bevonása a küldő vagy fogadó, hogy szélsőséges és terrorista tevékenységet.
- Legalizálása illegális jövedelem ( „pénz”).
- Kétségei vannak a dokumentumok hitelességének a műveletet. A Bank jogosult felfüggeszteni annak végrehajtását, hogy ellenőrizze a törvény adott 7 munkanap.
- Adótartozások. Számviteli szolgáltatások azonosítására adócsalókat és küld értesítést a számukra. Ha az adósok nem megfogadni, a végrehajtók az banki eszközök.
- Letartóztatása pénzt a bíróság. Blokkolja összegét pontosan azon a járművön, amelyre a korlátozásra kerül sor, számlatranzakciók letartóztatták azt lehetetlen. Folyószámla lehet függeszteni:
- A végrehajtás a bírósági ítélet;
- gyűjtemény a büntetést;
- kivetett hitelállomány, gyermek támogatása, stb ..
Egyéb okok blokkolja személyes fiókot kell minősíteni illegális.
Azokban az esetekben, a rossz hitelek a bankok a legegyszerűbb módja, hogy visszatérjen hitelek - a helyreállítási fedezet. Ez lehet egy értékes eszköz az adós vagy a kezes alapok. Ugyanakkor az értékesítés fedezet, noha mennyiségű folyadékkal (pl egy autó), szüksége van egy bizonyos mennyiségű időt és erőfeszítést igényel. De ha a fedezetek pénzbeli hozzájárulás az adósság behajtására elég lenne, hogy megszünteti az ügyfél jogait a befizetett összeget. De ez a bank kell nyerni az ügy a bíróság előtt. Még folyamatban van a bíróság döntését, az alapok a számla továbbra is hátráltatja, hogy a hitelező nem tudja elvenni.
Ebben az esetben az adós nem várhatjuk, hogy képes lesz elrejteni a pénzt hitelezők kibocsátásával hitelt egy pénzügyi intézmény, azáltal, hogy a betét másik, és egyre fizetett a harmadik. A hitelintézeteknek együttműködnek egymással és az ilyen esetekben nyújtanak egymásnak információt ügyfeleiknek.
Milyen időben fel lehet függeszteni tranzakciók TC? Attól függ, hogy az oka a zárolt bankszámla.
Tehát, ha egy ügyfél jött gyanúba tisztára mosása illegális bevételek, az alapok lesz elérhető, amíg a gyanúsított nem bizonyították jogi eredetét a pénzt. Nos, egy ideig a bank ellenőriznie kell a dokumentumokhoz.
Ha a letartóztatást léptettek elő a bírósági határozat vagy kisegítő szervezet, és kinyit a jármű csak megoldani azokat. Az eredeti dokumentum megoldások felszabadítása nem adják ki a kezét az ügyfél, és küld a bank postai úton. Ezért a határidő újrakezdése műveletek a számla függ idején levelezést.
Ha a jármű a „befagyott”, a pénzét, vagy át a mérleg, hogy nem. Lezárása meglévő és megnyitása egy új fiókot csak akkor lehetséges feloldása után. Milyen lépéseket kell felelnie az ügyfél erre?
- Írj egy nyilatkozatot azzal a kéréssel, hogy miért a bank zárolta a számlát.
- Elutasítás esetén alkalmazni kell a központi bank:
- Hozzászólás írni leírja a helyzetet;
- hívja a forródrótot a Központi Bank az Orosz Föderáció;
- nyilvántartásba veszi a kérelmet a hivatalos honlapján.
A feldolgozás után az ügyfél értesítést kap a fellebbezésről szóló határozat.
- Ahhoz, hogy a bank dokumentumok megerősítik a jogszerűségét az átvett pénzeszközök. Ez lehet: akarat, szerződés, megállapodás, stb Egyes esetekben a hitelintézet is szükség más adatok alapján határozza meg a jogszerűségét jövedelem ...
- Teljesíti a bíróság döntését, amely szerint a jármű letartóztatták: vissza a kölcsönt, hogy át gyerektartást fizetni a bírságot, és mások.