A pénzeszközök befagyasztása és a műveletek felfüggesztése a számla alatt - a stadopedia
A jogi személyek és magánszemélyek pénzeszközeinek és egyéb értéktárgyainak lefoglalása, amelyek a hitelintézet számláin, betéteiben vagy letéteményese alatt állnak, az 1. § szerint. A bankokról és banki tevékenységekről szóló szövetségi törvény 26. cikkét az ügyész szankciójának függvényében bíróság és választottbíróság, bíró és az előzetes vizsgálati szervek rendelete szabhatja meg. A magánszemélyek és jogi személyek pénzeszközeinek és egyéb értéktárgyainak összegyűjtése, amelyek a számlán, a betéteken vagy a hitelintézet letétbe helyezésénél helyezkednek el, csak az Orosz Föderáció jogszabályainak megfelelően végrehajtó ügyvezetési dokumentumok alapján tehetők meg.
A hitelintézet a Bank of Russia nem felel okozott károk következtében a lefoglalás vagy visszavétel készpénz és egyéb eszközök ügyfeleik, kivéve azokat az eseteket által biztosított jog. Ha egy természetes vagy jogi személy kárt okozott a hatalomba kerítése, a kompenzáció végzi a Kincstár az Orosz Föderáció és a törvényben előírt, a Kincstár az RF tárgyak vagy település teljes, függetlenül attól, hogy a bűntudat szervek tisztviselői vizsgálat, előzetes vizsgálat , az ügyészség és a bíróság a törvény által előírt módon.
A monetáris alapok és egyéb értékek elkobzása végleges bírósági ítélet alapján történhet.
A műveletek felfüggesztése a megbízó számláján az egyik módja annak, hogy biztosítsa az adók és díjak megfizetésének kötelezettségét. A műveletek felfüggesztése az adófizető szervezetének számláján a banki banki számlán minden kiadási ügylet lezárását jelenti. Ez a korlátozás nem vonatkozik a kifizetésekre, amelyek végrehajtásának sorrendje az Orosz Föderáció polgári jogi szabályozásának megfelelően megelőzi az adók és díjak megfizetésére vonatkozó kötelezettség teljesítését.
A döntés, hogy felfüggeszti a műveleteket venni az adóalany a bank által a fejét az adóhatóság elküldte a fizetési felszólítás adó, az esemény az adófizetők szervezet időben adókötelezettségtől. Ebben az esetben a számlára vonatkozó műveletek felfüggesztésére vonatkozó döntés csak az adó beszedésére vonatkozó döntés meghozatala mellett hozható.
A döntés, hogy felfüggeszti az adózó műveleteknek az elszámolások a bank van vezetve az adóhatóság által a bank értesítése mellett az adózó és elküldte nyugtát vagy másképpen bizonyítja kézhezvételétől ezt a döntést. Ez a döntés a feltétel nélküli végrehajtása a bank és érvényes a kézhezvételét a bank döntése az adóhatóság, hogy függessze fel műveletek és, hogy megszünteti a döntést. Törölték az ügyletek felfüggesztésére az elszámolást az adóhatóság határozatot legkésőbb egy kereskedési napját követő benyújtása az adóhatóság igazoló dokumentumok végrehajtását az említett személy az adó visszatérítése az megoldásokat.
1. Kérdések az önkontrollhoz
1. Mi a szerződéses és készpénzes szolgáltatásról szóló szerződés?
2. A nem készpénzes kifizetések milyen formáit nyújtják a banki jogszabályok?
3. Milyen elszámolási dokumentumokat használnak a nem készpénzes fizetésekre?
4. Mi a hitellevél? Milyen bankszámlákat lehet nyitni a bank?
5. Mi a jelentése devizában?
6. Melyik bankot engedélyezték?
7. Mit értünk pénznemügyletekkel?
8. Mi a tranzakciós útlevél?
10. Mi a bankszámla-megállapodás szerint a hitelintézet joga és kötelezettsége, amelyet az ügyfél pénzeszközei kezelnek?
11. Melyek a törvény által létrehozott számlán végrehajtott tranzakciók feltételei?
12. Mi a bankszámlaszerződés megszüntetésére irányuló eljárás?
13. Milyen típusú szabálysértésekre van szükség az ügyletek számlán történő teljesítéséhez, a törvény előírja a bank felelősségét?
14. Mit jelent a bankszámla lefoglalása, milyen alapon és milyen sorrendben alkalmazzák?
15. Mi a különbség a bankszámla letiltása és a számlaügyletek felfüggesztése között?
16. Mit értünk a bank és az ügyfél között kötött elszámolási és készpénzes szolgáltatásokról?
17. Mi a különbség a folyó fizetési és elszámolási számlák között?
18. Mi a banki elszámolási műveletek időszerűsége és helytállósága?
1 Sorolja fel és jellemezze a számlák típusát.
2 Ismertesse a bankszámla megnyitásának és lezárásának módját.
3. Melyek a bank és az ügyfél között kötött elszámolási és készpénzes szolgáltatásokról szóló megállapodás fő rendelkezései.
4. Sorolja fel és elemezze a bankszámla-megállapodás elemeit
5. Bővítse a bankszámla-megállapodás főbb jellemzőit.
6. Sorolja fel, hogy milyen sorrendben és milyen alapon számolják fel az alapokat a számláról.
7. Adja meg a fiók megnyitásához szükséges dokumentumokat.
8. LA Novoselova szerint a bankszámla-megállapodás "rendszerint két megállapodást egyesít", egy előzetes számlanyitási megállapodást és egy ilyen számlára vonatkozó munkafeltételeket meghatározó megállapodást. Ha az előzetes szerződés alapján fennálló jogok és kötelezettségek általában a megállapodás megkötésének pillanatában felmerülnek, akkor a számlán lévő kapcsolatok - csak a megnyitott és a megállapított sorrendben történő nyilvántartásba vételkor ». Más szóval, bankszámlaszerződés megkötésekor a bank általános kötelezettséget vállal arra, hogy a jövőben szükségessé teszi ezeket a településeket. Egyetért Ön ezzel a nézettel?
9. Nyissa meg a hitelesítési eljárásának a bank hatóság azon személyek, akik a rendelkezési jog: Chet, valamint olyan személyek, akik az ügyfelek nevében megbízásokat átadása és kiadása a forrásokat a számla.
10. Bontsa ki a számlák lényegét és célját.
A Piema LLC megtámadhatja ezt a döntést?
2, Citizen Zagotsky F.S. dolgozó szállítmányozó a kereskedőház „Triumph” Tula, elszenvedett közlekedési baleset, és kórházba a városi kórház 2. számú Tula, ahol kezelték 5 hónap. A visszaszerzés után kérte a Triumph Trade House számviteli osztályát, hogy kérje betegszabadságának kifizetését. A számviteli osztályon elutasították a betegszabadság megfizetését, és a visszautasításukat azzal indokolta, hogy a Kereskedelmi Ház pénzeszközei; A CB "Alliance" -ben található "Triumph" a választottbíróság döntésével a hitelező Tor Trading House - CB "Baltia" kérésére a követelés biztosítására irányuló intézkedést foglaltak le. Mivel a letartóztatott pénzeszközökön kívül nincs más összeg, Zagotsky FS. Felajánlották, hogy megvárják, amikor a bíróság az eljárást megtagadja. Zagotsky F.S. fordult a fia, egy jogi hallgató, tanácsot adva, hogy mit kell tennie ebben a helyzetben. A jogi diák azt tanácsolta ", hogy kérelmet nyújtsanak be a bírósághoz, hogy engedélyt kapjanak arra, hogy lemondjanak a szükséges összegről a letartóztatott számláról.
És mit tanácsolna Zagotsky FS-nek?
3. Két CB „Bankközi” és a CJSC „Tea cég №1» szerzõdést kötött 02.07.97, az elszámolás és pénzbeli szolgáltatások devizában. Nyilatkozat 09/12/97 ügyfél a szerződést felmondta hívott, és kérte a bank 7 nap átvinni a készpénzállomány a megadott adatokat. Bank ügyfél érdekében nem tesznek eleget. CJSC „Tea cég №1» 29.12.97 kötötték a moszkvai futballklub tiltva »Dynamo« engedményezési szerződés a jogot, hogy a helyreállítási összege egyenleg és érdeklődés jogtalan visszatartása alapok a megállapodás alapján az elszámolási és pénzbeli szolgáltatások, külföldi valutában 07.02 0,97 az átmenet a hitelező jogokat egy másik személyre JSC „Tea cég №1» mondta a bank levele 1/13/98, az adott szerződés engedményezési szolgált, hogy a felperes, az állami szervezet »Moszkva labdarúgó klub a fogyatékkal élők számára« Dynamo »« alapítvány Niemi, hogy olvassa el a Választottbíróság Moszkva t azzal a kereskedelmi bank „Bankközi” készpénzállomány zárás után a szerződés cash management szolgáltatások és a kamat használatát kölcsönzött pénzt.
Ítélete 02/11/98 az állítások elutasította, hivatkozva arra, hogy a szerződéses kötelezettségeit bankszámla megszűnt kapcsolatban a szerződés megszűnését, a költő) az átadás a jogait nem lehetett tenni; a követelés jogának átruházási szerződését jelentéktelen ügyletnek tekintik.
A választottbíróság a helyes döntést hozta-e?
4. A vállalkozó M. Ya. Ya. aki az orosz állampolgár, bankszámla-megállapodást írt alá a "szláv" kereskedelmi bankkal. Az Orosz Föderáció területén a két orosz bank - a CB "Slaviansky" és a "Investtorgbank" kereskedelmi bank között végrehajtott pénzügyi tranzakció eredményeképpen a 21 ezer rubel vállalkozó számlájáról fizet. az "Investtorgbank" Kereskedelmi Bankban található "Hansabank-Latvia" külföldi bank fióktelepének levelezőszámláján jóváírták. Vállalkozó Maslov Yu.Ya. fellebbezést nyújtott be a Moszkvai Választottbírósághoz a "Hansabank-Latvia" külföldi bank ellen indított pert, 21 ezer rubel helyreállítására. A bírósági eljárás idején a külföldi bank fióktelepét felszámolták. A bírósági ítéletben az eljárást elutasították azzal a ténnyel kapcsolatban, hogy a követelést az Orosz Föderáció választott bírósága nem vizsgálja az oroszországi külföldi bank fióktelepének felszámolásával kapcsolatban. A bíróság úgy vélte, hogy indokolatlanul megtakarított pénz egy idegen országban.
Indokolt-e a bíróság azon következtetése, hogy a követelést az Orosz Föderáció Választottbírósága nem veszi figyelembe? Indokolja meg a választ.
5. Az Orosz Nemzeti Kereskedelmi Bank nyitotta JSC «Első Befektetési Alap” aktuális deviza számla. Fiók megállapodást írt mindkét fél által aláírt, a fenti dokumentum szerint, minden kifizetést a számla kell elvégezni alapján a fizetési megbízás. Ennek alapján a kérelmet az ügyfél számára, vezetője által aláírt és főkönyvelő az alap, a bank megterhelték az áram devizaszámla 150.000. Dollár. Amerikai Egyesült Államok javára „Dzheffson Limited” az adásvételi szerződés az alap eladott részvények „LUKOIL”. Ezt követően, kézírás vizsgálat, azt találtuk, hogy a kérelmet a transzfer és adásvételi szerződés aláírása nem a személyek az ott megjelölt. Amikor a csalás egy bűncselekmény ellen helyettes irányítja a Tell EI alap Samoilova felfüggesztésre kerül kapcsolatban a keresést a vádlott. JSC «Első befektetési alap” fellebbezést nyújtott be a moszkvai választottbíróság a követelést ellen az Orosz Nemzeti Kereskedelmi Bank behajtására irányuló 150.000. Ft. A veszteségek kapcsán felmerült a leírás szerint a bank hamis papírokkal pénzösszeg, és ezért helytelen feltételek teljesítését a bank devizaszámla szerződést.
A felelősséget az Orosz Nemzeti Kereskedelmi Banknak a felperes veszteségeinek ellentételezéséül ki lehet adni?
A kereskedelmi bank megfelelő felelősséggel tartozik-e?
7. A Prizma LLC a bankszámlavezetési megállapodás megkötése céljából kérte a kereskedelmi bank Garantot. 5.3 A szerződés előírt feltétele, hogy az ügyfél nem rendelkezik a jogot, hogy felmondja a szerződést a bankszámla, ha volt egy adósság a bank a hitelszerződés alapján, illetve egyéb tartozás.
Ez a megállapodás érvényes-e? Indokolja meg a választ.
Milyen követelményeknek kell megmutatni Kazantsev M.М. az ilyen jogsértéseket elkövető banknak?
9. a termelés és Kereskedelmi Vállalat „elegáns” és a CB „vidéki utakon” viszony szerződés keretében a bankszámla, amely megerősíti a cég pénzforgalmi számláját a bank. Az "Elegant" cég megbízást adott a "Vidéki utak" KB-nak, hogy 7 millió rubel összeget szállítson. a szerződő fél felé. A bank küldött az ügyfél levelet, amelyben jelezte, hogy nem tudta fizetni a fizetési megbízás fedezethiány miatt a levelező fiókok a római katolikus egyház, mint a rendelkezésre álló pas levelező fiók visszavonták a Központi Bank az Orosz Föderáció, és megerősíti, hogy a település a cég számla Jelenleg 7,5 millió rubel összeg van. Cég „Elegant” fellebbezést nyújtott be a választott bíróság ellen a Központi Bank az Orosz Föderáció az a személy, a Nemzeti Bank a Tatár Köztársaság, valamint a kereskedelmi bank „vidéki utakon” visszanyerésére 7 mln.700 ezer. Dörzsöljük. amelyből 7 millió rubel. - az alperesek és 700 ezer rubel birtokában vannak. - érdeklődés a mások pénzének felhasználására. Szerint a Bank of Russia nem cáfolta a bank „vidéki utak”, fizetési megbízás nem adták GRKTS Kazan további vezeték hiánya miatt az alapok a levelező fiókok a kereskedelmi bankok. Az orosz banknak a felperes elszámolási számlájáról közvetlenül levonható pénzeszközeiről szóló bizonyíték hiányzik az ügyben.
Ki a jelen esetben felelős a szerződés szerinti kötelezettségszegésért? Indokolja meg a választ.
10. Egy kérdésre válaszolva arról, hogy a vezérlő működik, milyen sorrendben történik megterhelésével az ügyfél számlájára elmulasztása miatt valamennyi követelménynek be a számlára, Szorokin V. hallgató a következő sorrendben:
• Először a végrehajtó dokumentumok leírása történik. pénzeszközök átruházására vagy kiadására vonatkozó rendelkezéseket
klya megfelel az élet- és egészségkárosodásért járó kár megtérítésére vonatkozó igényeknek, az ellátás visszafizetésére vonatkozó követelések;
• Harmadszor, a pénzeszközöket olyan fizetési dokumentumokon írják le, amelyek biztosítják a készpénz átutalását vagy kiadását, a költségvetésbe való befizetéseket és a költségvetésen kívüli alapokat;
• a többi végrehajtási dokumentumra vonatkozó pénzeszközöket a negyedik szakaszban leírják;
• az ötödik fázisban az egyéb fizetési dokumentumok leírása a naptári jelentések sorrendjében történik.
Mit gondolsz, a helyes választ adta Sorokin V. diák