Hogyan lehet kiszámítani a befektetés megtérülését a bemenettel?

Sok befektető gyakran járulékos befektetési portfoliójához járul hozzá befektetési portfóliójához, vagyonát vásárol vagy eladja az eszközök egy részét, és pénzt veszít. És fontold meg a hozamot a szokásos képlet szerint. és úgy gondolják, hogy mindenki a megfelelő dolgot csinálja. Valójában rosszat csinálnak, és csak félrevezetik magukat. Ebben a cikkben megmondom, hogyan számíthatja ki a befektetések jövedelmezőségét, ha hozzájárult és visszavett pénzt fiókjából.

Ehhez számolja ki a befektetés eredményét, figyelembe véve az alapok bevitelét / kimenetét, és ossza be a befektetett összeg súlyozott átlagaként. Ezt a számítási módszert részletesen leírjuk az MC Arsager honlapján, ezért itt nem fogom leírni. Azok, akik olvasták a cikket. tudják, hogy ez a módszer nagyon munkaigényes, minden kézzel kell kezelni. Ha többször beadta és visszavonta a pénzt, akkor a portfólió kitermelésének kiszámításához használt formula hosszú lesz, könnyen összezavarodik, és hibát követ el. Ezért megmagyarázom, hogyan lehet nagyon egyszerű kiszámítani a beruházások jövedelmezőségét az Excel-ben.

Hogyan lehet kiszámítani egy befektetés jövedelmezőségét az Excel-ben?

Az Excel kiszámítani a befektetés megtérülése alapján az I / O funkció használható a pénzt XIRR (XIRR) - a függvény, amely visszaadja a belső megtérülési rátát egy menetrend pénzáramlások, amelyek nem feltétlenül periodikus. Hogyan kell használni? Vegyünk egy példát az Arsager cikkéből:

1. A befektető 1000 rubel értékű részvényeket vásárolt.
2. 3 hónap alatt több részvényt vásárolt 500 rubelre.
3. Egy másik 4 hónapban 300 rubel értékű részvényt értékesített.
4. Az első akvizíciót követő egy év alatt a részvények értéke 1300 rubel volt.

A portfólió hozama évente 8,004% volt.

Az adatokat Excel-be tesszük. Az első oszlopban jelezze az összeget a második napon.

Most válasszon ki egy üres cellát, és nyomja meg az fx gombot (beszúrni a funkciót). Megtaláljuk a CHURCH funkciót. Adja meg a cellák értékeit. Az "Értékek" sorban válassza ki a cellákat az összegekkel, a "Dátumok" sorban - dátummal rendelkező cellákkal.

Kattintson az OK gombra, évi 8,009% hozamot kapunk.

Ha egy egyszerű képletre számítanánk, akkor az eredményt kaptuk (1300-1200) / 1200 = 8,3%. Úgy tűnik, hogy a különbség kicsi, de más példákban a különbség több százalék lehet.

A cella funkciója kézzel is beírható. Ehhez írja be a szöveget az üres cellában: = CHILD (A1: A4; B1: B4). a sejtek számát kérjük megadni.

A befektetési portfólió megtérülésének kiszámítása az év során

A következő módszer hasznos lesz azok számára, akiknek a befektetési portfólió jövedelmezőségét az évre vonatkozóan kell kiszámítani. Például 5 évet fektet be, majd ezzel a módszerrel évente kiszámíthatja az eredményeit. Itt találtam így. Vegyünk egy példát a cikkből:

Az adatokat Excel-ben készítjük:

A számítási képletek a következők:

Így kiszámíthatod a befektetési portfólió jövedelmezőségét az évre vonatkozóan, ha ismered piaci értékét az év elején és végén és a cash flow-t dátum szerint.

Mint látható, mindent nagyon gyors és egyszerű. Remélem most ezt a módszert használja a befektetései megtérülésének kiszámításához. A befektetésem hozamát évente kamatlábon számoltam. Ugyanakkor minden hónapban új pénzt adok befektetési portfóliójába, és egy egyszerű képlet nem veszi figyelembe, ezért durva. Több év alatt ez nagyban torzítja a jövedelmezőségét. Amikor a cikkemben ismertetett módszert alkalmazva bemutattam a befektetésem megtérülését, a portfóliónk hozama jelentősen megváltozott.

És a kérdés ebben a témában van?
Ennek a képletnek a hozama negativitás lehet?
A portfólióban kibocsátó van. A vásárlás napja és az utolsó sor alatt, az értékesítés költsége ma.
A vásárlási összeg 20963, az értékesítési összeg 13689, i.e. a jövedelmezőség eszméjének negatívnak kell lennie, és a képletben 0,0000002980232%.
Meg tudja magyarázni ezt a helyzetet?
Köszönöm előre.

Mindkét képlet ebből a cikkből ugyanaz az eredmény -1,67%. Miért döntött úgy, hogy az eredménynek körülbelül 8% -nak kell lennie? Még akkor is, ha egyszerű képlet alapján számolsz, akkor -1,66% -ot kapsz.

Ez csak a lényeg, hogy a változások jelentősek. Egy egyszerű képlet segítségével ellenőrizheti:
1300 / (1000 + 500-300) -1 * 100% = 8,3%
1303 / (1112 + 525-312) -1 * 100% = - 1,66%

Aha, értem. Most minden kiderült. Köszönöm.

És hogyan gondolod az egész portfólió nyereségességét? Több kibocsátó átlagos éves hozama van, az egyik több, a másiknak kevesebb van, ami általában negatív. Úgy gondolom, hogy e visszatérítések számtani átlaga nem teljesen igaz?

Nem gondolom külön-külön az egyes részvények hozamát. Szerintem a portfolió teljes költségén.