Cseréje akár 40 ezer rubel egy valuta lehet útlevél nélkül - a gazdaság
Az Állami Duma megváltoztatta az ügyfelek bankok azonosítására vonatkozó szabályokat
fotó: Natalia Mushchinkina
Az új törvény a közönséges állampolgárok pénznemének cseréjét sokkal kevésbé zavaró üzletbe fogja. Akár 40 ezer rubel művelettel egyáltalán nem lesz azonosító. Ha 40-ről 100 ezerre kell cserélni, akkor a bankjegyszükséglet csak útlevélre lesz szüksége. A készpénzállomány egyre nagyobb mértékű manipulációi teljes körű ellenőrzést igényelnek.
Azonban a Szövetségi Pénzügyi Monitoring Service döntött módszereiket talált egy alternatív módszer arra, hogy a fény „szürke” pénzügyi terveket. A Hivatal kidolgozta azon mutatók listáját, amelyek alapján az úgynevezett "szokatlan" tranzakciókat lehet azonosítani. Alkalmazza a tervek ellen a lombardok, a postai szolgáltatók, a pénzintézetek és a távközlési szolgáltatók, bukmékerek és a közvetítő cégek ügyletek ingatlan.
Catch általános stream az ügyfelek, akik próbálják valami rosszat tervezett, különösen, számos pszichológiai tényezők. Tehát, az egyik a gyanús jeleket, a lista tartalmazza a „túlzott ügyfél aggodalmak a bizalmas információk és adatok az állami szervek.” Egyszerűen fogalmazva, az ügyfél ideges volt, izgett a székében, és minden kérdést a jegyző azt mondta: „Miért?” És „Csak köztünk, nem igaz?”
Emellett gyanakszanak alkalmazottak pénzügyi intézmények, valamint ha az ügyfél is siet és testre vezetője, ha későn tűz.
- Technikák, mint például a felismerése behatolók pszichológiai vonások, nagyon jól működik legyen sok és úgy vélik, hogy a sámánizmus, - mondta a fejét a banki részén Mikhail Belyaev Finpotrebsoyuza - erő ügyfelek sokáig várni, hogy töltse vele kérdések - mindez több éve aktívan használják a biztonsági szolgálatok repülőtereken.
Mint a szakértő megjegyezte, a bankok ma már pszichológiai felügyeletet végeznek a hitel mûveletekben. A kezek, a lábak és az arckifejezések mozgása is megértheti, hogy egy személy egyáltalán nem fog hitelt adni.
- Természetesen, akkor senki nem fog tekerni a kezét, és azzal vádolják bűnrészesség terrorizmus, ha hirtelen rosszul rántotta szem vagy te furcsa módon fészkelődni a székén - nyugtatja Belyaev, - Ez csak egy jelzés a munkavállalóknak ahhoz, hogy éber és ellenőrizze az ügyfélhez, teljes program, minden dokumentum.
Ami a "vak" csereprogramok küszöbének emelését illeti, amely szerint a polgár személyazonossága továbbra is a bank titka marad, akkor a szakértők nyugodtan reagáltak erre.
- 40 ezer rubel a jelenlegi arány - ez 600 - 700 dollár, - mondja Mikhail Belyaev, - Közös összeg a belföldi szükségleteket. Olyan pénz, amelyet az emberek csevegnek, hogy vigyék magukkal vakációra, vagy csak tartsák a házat a párnán. Nem a terrorizmus vagy a pénzmosás finanszírozása.