A kereskedelmi bankok létrehozásának sorrendje és szakaszai
Kezdőlap | Rólunk | visszacsatolás
A hitelintézetek állami nyilvántartásba vételnek vethetők alá a "Jogi személyek és magánvállalkozók állami nyilvántartásáról" szóló szövetségi törvénynek megfelelően, figyelembe véve az e szövetségi törvény által meghatározott, a hitelintézetek nyilvántartásba vételére vonatkozó különleges eljárást.
A hitelintézet állami nyilvántartásba vételéről szóló döntést az Orosz Nemzeti Bank végzi. Hozzátéve, hogy az egységes állami nyilvántartás jogi személyek információs létrehozásáról, reorganizációja és felszámolása a hitelintézetek, valamint egyéb információkat a szövetségi törvényeket kell gyakorolni a regisztráció test alapján a Bank of Russia az érintett állami regisztráció. Az Orosz Föderációnak a hitelintézetek állami nyilvántartásba vételére vonatkozó engedélyes nyilvántartó hatósággal való kölcsönhatása a Bank of Russia által a meghatalmazott regisztráló hatósággal egyeztetett eljárásnak megfelelően történik.
Az Orosz Föderáció felügyeleti és felügyeleti funkcióinak gyakorlása érdekében a szövetségi törvények által meghatározott módon elfogadja a hitelintézetek államkönyvi nyilvántartását, amelyet az Orosz Föderáció szabályozási aktusaival összhangban fogad el.
A hitelintézetek állami nyilvántartásba vételéhez állami illetéket kell fizetni az Orosz Föderáció jogszabályai által megállapított módon és összegekben.
A hitelintézet köteles tájékoztatni a Bank of Russia információk változás bekezdésben említett 5. cikk 1. szövetségi törvény „Az állami regisztrációja jogi személyek és egyéni vállalkozók”, kivéve a megszerzett információk engedély, három napon belül attól az időponttól az ilyen változások. A Bank of Russia legkésőbb egy munkanapon kézhezvételétől a vonatkozó információkat a hitelintézet értesíti a felhatalmazott regisztráció test, amely hozzájárul az egységes állami nyilvántartás jogi személyek változtatni az információkat a hitel szervezet.
A hitelintézet banki műveleteinek lebonyolítására vonatkozó engedélyt az állam által nyilvántartásba vétel után állítják ki az e szövetségi törvény által meghatározott eljárásnak megfelelően, amelyet az Orosz Föderáció szabályozási aktusai szerint elfogadnak.
A hitelintézetnek joga van banki műveletek elvégzéséhez attól a pillanattól kezdve, hogy megkapja az Oroszországi Bank által kibocsátott engedélyt.
A banki tevékenység csak az engedély alapján a Bank által kibocsátott Oroszország eljárásnak megfelelően létrehozott jelen szövetségi törvény, kivéve azokat az eseteket említett kilencedik és tizedik rész ezt a cikket, és a szövetségi törvény „A Nemzeti fizetési rendszer”.
Az Orosz Föderáció által kibocsátott engedélyeket a banki műveletekre kiadott engedélyek nyilvántartásába jegyzik be.
A banki engedélynek meg kell határoznia azokat a banki műveleteket, amelyekre a hitelintézet jogosult, és azon pénznem, amelyben a banki ügyletek végrehajthatók.
A banki műveletek lebonyolítására vonatkozó engedélyt a működésének feltételei korlátozás nélkül adják ki.
Végrehajtása a jogi személyiség nélküli banki engedély, ha az ilyen engedély szükséges, akkor jár büntetés az ilyen szervezetek a teljes összeget kapott eredményeként ezeket a műveleteket, valamint a bírság kiszabását kétszeresének megfelelő összeget a szövetségi költségvetés. Büntetés termelt bíróság a pert az ügyész, az érintett szövetségi végrehajtó szerv által engedélyezett szövetségi törvény vagy a Bank of Russia.
Az Orosz Föderációnak jogában áll a választottbírósághoz fordulni olyan jogalany felszámolásához, amely engedély nélkül folytat banki tevékenységet, ha az ilyen engedély megszerzése kötelező.
A banki tevékenységet illegálisan folytató állampolgárok polgári, közigazgatási vagy büntetőjogi felelősséget vállalnak a törvény által előírt eljárásnak megfelelően.
Benyújtásakor a felsorolt dokumentumokat a 14. cikkben szövetségi törvény, a Bank of Russia ki, hogy az alapítók a hitel szervezet írásos átvételi elismervény a szükséges dokumentumok állami regisztrációs a hitelintézet és az engedély megszerzése lefolytatására banki műveleteket.
Így a döntést az állami regisztrációs hitel szervezés és engedély kiadását lefolytatására banki tranzakciók vagy megtagadja belül legfeljebb hat hónapon benyújtásának időpontjától a jelen szövetségi törvény dokumentumokat és egy ilyen döntés tekintetében nem banki hitel szervezet a jogot, hogy pénzt transzferek nélkül bankszámlanyitás és egyéb kapcsolódó banki tranzakciók - időszakon belül nem haladja meg a három hónapot.
Az Orosz Föderáció a hitelintézet állami nyilvántartásba vételéről szóló döntés meghozatala után a meghatalmazott regisztráló hatóságnak elküldi a szerveknek az egységes állami nyilvántartás fenntartásához szükséges információkat és dokumentumokat.
Alapján ezt a döntést hozott a Bank of Russia, és bemutatta azokat a szükséges információkat és dokumentumokat az engedélyezett regisztráció testület legfeljebb öt munkanapon belül megkapta a kért információt és dokumentumot be az Egységes állami nyilvántartás jogi személyek megfelelő belépési és legkésőbb követő munkanapon a nap a megfelelő bejegyzést, értesíti a Bank of Russia.
A Bank of Russia legkésőbb három munkanapon belül az engedéllyel regisztráció szerve információt belépését az egységes állami nyilvántartás jogi személyek a hitelintézet értesíti az alapítók azzal a követelménnyel, hogy készítsen egy hónapon belül kell fizetni 100 százaléka a deklarált engedélyezett hitelintézet a tőke és ad alapító dokumentum megerősítve bejegyzés a hitel szervezet az egységes állami nyilvántartás jogi személyek.
Az engedélyezett tőke befizetésének elmulasztása vagy hiányos teljesítése a meghatározott időszak alatt alapul szolgál a Bank of Russia kérésére a hitelintézet felszámolását kérő bírósághoz.
Az engedélyezett tőke megfizetése érdekében a Bank of Russia nyitja meg a Bank of Russia bankszámlaszámát a regisztrált banknak és adott esetben a nem banki hitelintézetnek. A levelezői számla részleteit a Bank of Russia bejelentette a hitelintézet állami nyilvántartásba vételéről és a banki műveletek engedélyének kiadásáról.
A hitelintézet engedélyezett tőkéjének 100% -os kifizetését igazoló okiratok bemutatása után az Orosz Nemzeti Bank háromnapos időtartamra engedélyt ad banki ügylet lebonyolítására.
A külföldi befektetésekkel rendelkező hitelintézet állami nyilvántartásba vételére és a banki műveletek végzéséhez szükséges engedély átvételére az e szövetségi törvény 14. cikkében meghatározott okmányokon felül az alább felsorolt, megfelelően végrehajtott dokumentumokat is be kell nyújtani.
Külföldi jogi személy:
1) döntést hoz az Orosz Föderáció területén működő hitelintézet létrehozásában való részvételéről;
Információk a változásokról:
2) egy jogi személy nyilvántartásba vételét igazoló okmányt és számviteli (pénzügyi) kimutatásokat, valamint az azt megelőző három évre vonatkozó auditjelentést;
3) a székhelye szerinti ország illetékes ellenőrző szervének írásbeli beleegyezése az Orosz Föderáció területén működő hitelintézet létrehozásában való részvételre abban az esetben, ha az ilyen engedélyt a lakóhelye szerinti ország jogszabályai előírják.
A külföldi személy az első osztály (a nemzetközi gyakorlat szerint) megerősíti a külföldi bank fizetőképességét.
A kereskedelmi bankok alapszabálya a hitelintézet fő alkotóeleme, amely szabályozza a bank tevékenységének valamennyi fő szempontját. A charter 12 fő szakaszból áll.
2. ágak, irodák, leányvállalatok és társult Bank társadalom - írják, hogy a bank a jogot, hogy fióktelepek, irodák és egyéb kapcsolt vállalkozások, szabályozza a köztük lévő kapcsolatot és a bank, valamint a Bank és a megosztottság és az állami ügyfelek.
3. A bank résztvevői - jelzi, hogy a bank résztvevői fizikai és jogi személyek lehetnek, maximálisan megengedett összegüket szabályozzák; a résztvevők jogai és kötelezettségei.
5. Bank műveletek - jelöli azon banki műveletek jegyzékét, amelyeket a bank az általa megszerzett engedéllyel összhangban végez, valamint a műveletek végrehajtásának technológiáját. Azt is jelzi, hogy a bank milyen műveletekkel jár, azon licencek mellett, amelyekre engedélyt kapott, és felsorolja azokat a tranzakciókat, amelyeket a bank nem gyakorolhat.
6. Az ügyfelek érdekeinek védelme - a Bank a kötelezettségeinek időben történő és megfelelő teljesítését biztosítja a mérleg szerkezetének a központi bank által meghatározott gazdasági normákkal összhangban történő kiigazításával. Letétbe helyezi a központi banknak a kötelező tartalékba felvett pénzeszközök részét, és biztosítási alapokat és tartalékokat képez a Bank of Russia szabályainak és rendelkezéseinek megfelelően.
7. A bank hitelképessége, amelyet a következők alkotnak:
- a bank saját forrásai;
- bankszámlákon lévő vállalkozások és szervezetek pénzeszközei, ideértve a lekötött betétek és betétek formájában felmerülő pénzeszközöket;
- az állampolgárok betétjei, akik határozatlan időre és igény szerint vonzódnak;
- egyéb bankok hitelek és betétek;
- egyéb kölcsönbe adott pénzeszközök.
Mivel a hitelezési források felhasználhatóak egy éven belül nyereség nélkül.
8. A bank nyereségének elosztásának sorrendje és a veszteségek megtérítése.
9. A bank vezetése - a bank struktúrája, különös tekintettel az adminisztratív és irányító berendezésekre.
10. A bank számvitele és jelentése.
11. A bank tevékenységeinek ellenőrzése és ellenőrzése, belső ellenőrzés szervezése.
12. A bank átszervezése és felszámolása.
A bank létrehozásának eljárása a következő lépéseket tartalmazza:
1) az alapítók a szervezet nevének előzetes jóváhagyását kérik a Bank of Russia számára;
2) az alapító okirat aláírása.
A bank alapítója lehet jogi személy és magánszemély.
A jogi személynek:
- stabil pénzügyi helyzet kialakítása;
- elegendő pénzeszközzel rendelkezzen a bank engedélyezett tőkéjébe való felvételre;
- 3 évig terjedő törvény;
- a költségvetésekkel kapcsolatos kötelezettségek teljesítése;
3) az alapító okirat aláírását követő egy hónapon belül az alapítóknak be kell nyújtaniuk a dokumentumokat a központi bank területi intézményéhez:
- a hitelintézet állami nyilvántartásba vételére vonatkozó kérelem és banki műveletek végzésének engedélyezése;
- Az alapító üléseinek jegyzőkönyve;
- állami vámfizetési kötelezettség;
- a jogalanyok alapítóinak nyilvántartásba vételére vonatkozó igazolások másolata, pénzügyi kimutatások megbízhatóságáról szóló vélemények ellenőrzése, az Orosz Föderáció adóhatóságainak megerősítése, hogy az alapítók - a jogi személyeknek a költségvetésekkel kapcsolatos kötelezettségeit - betartják;
- az alapítók - az Orosz Föderáció adóhatóságai által hitelesített - magánszemélyek jövedelmére vonatkozó nyilatkozatok;
- a végrehajtó testületek vezetői és a főkönyvelő álláshelyére vonatkozó jelöltek kérdőívei;
4) észrevételek hiányában a Központi Bank területi intézménye pozitív következtetést ad a jegybank számára a bank alapítói által benyújtott dokumentumokkal;
5) A jegybank felülvizsgálja a dokumentumokat, és döntést hoz a hitelintézet állami nyilvántartásáról;
A központi banknak jogában áll megtagadni a hitelintézet állami nyilvántartásba vételét, mert:
- a végrehajtó testületek vezetői pozícióban való részvételre jelentkezők képesítési követelményeinek be nem tartása és (vagy) a főkönyvelő;
- az alapítók nem kielégítő pénzügyi helyzete vagy az elmúlt 3 év költségvetéseire vonatkozó kötelezettségeik elmulasztása;
- a jogosítvány megszerzésére benyújtott iratok eltérése;
6) a Központi Bank hitelintézetének nyilvántartásba vételéről szóló pozitív döntés meghozatalakor:
- aláírja az állami nyilvántartás igazolását;
- nyitja meg az engedélyezett tőke alapítóinak számláját;
7) a hitelintézet nyilvántartásba vételének másolatát megkapó Központi Bank területi intézménye megküldi az alapítóknak az engedélyezett tőke 100% -ának kifizetésére nyitó levelező számlát;
8) az engedélyezett tőke megfizetését követően a hitelintézet 1 hónapon belül köteles dokumentumokat benyújtani a központi bank intézményi intézményéhez, amely alapján a területi intézmény ellenőrizheti az engedélyezett tőke kifizetésének jogszerűségét;
9) a központi bank területi intézménye ellenőrzi az engedélyezett tőke kifizetésének jogszerűségét. Az engedély megadásának alapja az engedélyezett tőke törvényes kifizetésének megerősítése;
10) az engedélyezett tőke kifizetésének jogszerűségéről szóló vélemény kézhezvételét követően a központi bank megküldi a területi intézménynek az engedély két példányát a banki műveletek hitelintézet általi végzésére.
Az engedély megszerzésének pillanatától kezdve a hitelintézet megszerezheti a jogot arra, hogy banki tevékenységet folytasson és létrejött.