Csalás - azaz a csalás a szótárban az orosz nyelv
Szó hasonló jelentésű
Arra utal, hogy szándékosan egy vagy több személy között a vezetőségre, alkalmazottak vagy harmadik felek, ami megtévesztő pénzügyi kimutatásokban.
Amikor a készpénz és elszámolási szolgáltatásokat ügyfeleinek elkövetett csalás elég gyakran. Különösen a csalás lehetőségét nyitva vannak, amikor kombináljuk egy személy számviteli függvények és operátorok. A leggyakoribb módszerek a következők. 1. „A szemtelen” hiány. Készpénz lopott a bankból egy nagy összeget, és nem rejtett, mint egy pénztáros reméli, hogy elkerülje kezdete előtt az ellenőrzés a bank jön kassy.K igazgató személy: - keres egy új pénztáros - és a régi - tozhe.Etot eljárás, valamint néhány további megfontolást csalás? ez főként a történeti értéket képviselnek, mivel a legtöbb bank már létre elég szigorú ellenőrzés és a végzett napi leltár egyenlegek a box office. 2. Gyártás monetáris eszközök, hogy fedezi a veszteséget. Miután kivette a pénzt a pénztárgép „egy ideig”, és ennek hiányában a lehetőségét, hogy ezek visszatérés lehetséges gyártási monetáris eszközöket a hiány mértékét (például egy kivonat elvonási slip). 3. A pénztáros állítólag tévedett. Beszorult egy kis pénzt, jelentések hiány, ami állítólag a hibák miatt az alkalmazás korábbi becslések és a javasolt remake régi dokumentumok elérése érdekében „teljes áttört.” Így egy kis mennyiségű lopott, de ha tudtak „bolond fej” felettesei, hallgatólagosan elfogadja a korrekció, az összeg lehet jön fel elég nagy. 4. Lopás pénzt illetéktelen személy. Ez a lehetőség jelenik meg abban az esetben, gondatlanság, pénztárosok, így megy a kassza a kívülállók. Vannak is sokféleképpen csalás csalások gondatlan és tapasztalatlan kassira.V külföldi gyakorlat ismert eset, amikor a könyvvizsgáló elpusztította saját check, amikor ellenőrzi a pénztárgép. Azonban az ilyen intézkedések nem hatékonyak, ha a csekket már szerepel a check-nyilvántartásban. Bizonyos esetekben tönkre társa ellenőrzéseket. Ennek eredményeként, a pénztáros van hiány összege az ellenőrzés, és a könyvvizsgáló egy társ kap dohod.Litso aki bűncselekményt követ el, nem kell, hogy egy banki alkalmazott. Ennek hiányában a megfelelően felszerelt pénztári munkahelyen teheti lopás és illetéktelen személy. 5. elrejtése vonzott betétek. Ügyfél ki az összes szükséges dokumentumot hozza neki pénzt a betét, de a pénz nem fog átvenni. A végén a betét kifejezés (és a csalárd ügyleteket általában készült betétek hosszú távon) pénzt vissza neki útján neoprihodovaniya fektetve betét más ügyfél (az úgynevezett „átfedés operation”). Szinte mindig, amikor ezek a csalások hiány tovább emelkedik, amíg a trükk nem hozták nyilvánosságra, hogy a pénztáros a szomorú következményekkel jár. Egy változata, a betét is bujkál néhány kifejezés banki dokumentumok ténylegesen letétbe helyezett összeg. Ha az összeg jelentéktelen kifejezés, kifejezés és érdeklődés elég nagy, és az ügyfél nem szeretné, hogy ellenőrizze a helyes kiszámítása a bevétel, akkor nem is lesz szükség kompenzáció egy már meglévő betéti, mint „szaladt” a kamat álruhában lopás. 6. Adósságleírás alapok vevői számlák. Ha lusta könyvelő, véletlenül követte a mozgását pénzt a számlára, a vállalkozás, a pénzt lehet terhelni egy harmadik társaság. Ha az ügyfél talált díjat - csaló bocsánatot kér tőle, és a pénzt vissza. Ha az ügyfél nem vette észre - a jövedelem érkezik. 7. Pénzátutalás nevében a bank. A pénz nem távolítják el az ügyfél számlájáról és kifizetéseket nevében a Bank bármely cég, például, hogy „vesz egy számítógépet”, „a tanácsadói szolgáltatások”, a jövedelem a betét, stb hiányában (vagy gyártását) alátámasztó dokumentumok. 8. A helyettesítés e valuta hamis. A bankok és alkalmazottaik még a vevők többsége bizalmat. Ez lehetővé teszi, hogy eladja a hamis pénzt a bank znaki.Hotya tenyér le hamis dollárt, márkában elég gyakran előfordul (különösen a pénzváltók), pénztárosok nagy bankok inkább kockáztatni ritkábban. A fő „trükk” ebben a tekintetben - vsuchivanie helyett új bankjegyek régi és kopott, ami nehéz megvalósítani a teljes névértékét. Voltak idők, hogy a korábban kibocsátott bankjegyek azonos pénztárosok egy idő után vett egy kliens, kétségbeesett azok végrehajtásához, egy töredéke a névleges értéket. Akkor ezek a számlák ismét beragadt egy csomag történetében figyelmetlen ügyfél povtoryalas.V külföldi gyakorlat gyakori, mint a tenyér le hamis váltókat és egyéb értékpapírok. 9. Húz Cash csomagolásban. Ha az ügyfél kap egy elég nagy összeget a bank gyakran nem lehetséges, hogy újraszámolja az összeget minden csomagban. Nem számítva a pénzt veszik el a bank, és csak a kassza a vevői számít. Megállapította hiány, amelyre bankpénztáros reagál olümposzi nyugalom: „Ez volt újra kell számolni a bank!”. Ha az ügyfél észlel hiány a bank, előtte bocsánatot és pénzt ad pravilno.V hazai bankok korában nem fizetés ügyfelek a lehetőséget, pácolt majdnem ebédig, majd indítsa biztosítja számukra a pénz egyszerre, ami zavart. Ezen kívül az alkalmazottak az ügyfelek várnak a bérek, így ez nem történik meg gyakran könyvelők pereschetov.V külföldi gyakorlat standard csomag visszavonják váltókat vagy váltók nagy összegeket számlák helyett egy kis címletű. 10. Csalás tanulatlan, hiszékeny vagy beteg ügyfelek. A hazai lakosság tekinthető általános írástudás és okos csak propaganda célokra. A gyakorlatban nem csak sok a nagyapja és az öregasszony, de középkorú emberek és a fiatalok hajlandóak aláírni semmit, hogy nem áll rendelkezésre a bank. Ugyanezt a módszert kell alkalmazni a látássérültek, akik számára a pénztáros kitölti a papírokat, és azt mondta: „Itt írja alá.” 11. Értékvesztés a hiány, hogy más egységek a bank. Amikor az alkalmazottak hozzáférhetnek a Cash-településközpont a számviteli dokumentumok gyakran írják le, amelynek hiánya a többi egység a bank, ahol a hiány fel csak egy bizonyos ideig. Az idő engedi szigorítása megzavarja a helyzetet.
- Ez azon a tényen alapul, hogy a bűnözők a nevét és garanciák jól ismert és elismert pénzügyi intézmények a befektetők üzembe pénzt biztosított kötelezettségek irreális mérete a hozamot.
Tovább még egzotikus környezetben várjuk a módszer. Amikor a kamerát visszavont már kedvezményes banki váltók, hogy újra vegye figyelembe őket egy másik bank, vagy akár ugyanazon a bank. Ahhoz, hogy végre egy ilyen művelet képes először egy hivatalos felelős felvétele és tárolása kedvezményes számlák.
1. A viselkedés egy gazember; szemfényvesztés, csalás önző.
Értelmező szótár Ephraim
Eng. Finansial csalás bűncselekmények terén a monetáris, mint a csalás, a bizalommal, hamisítás, készpénz-transzferek a kormányzat és a közintézmények pénzbevétel szerezni illegális nyereséget elrejti a tényleges jövedelem és az adóelkerülés, meghamisítása számlák és pénzforgalom iratok, illegális nyereséget fizetni leereszt és helyreállítási kamat hitelezési tevékenység, a biztosítás, megtakarítás, vagy pénzt közötti pénzügyi tranzakciók polgároktól.
Eng. Finansial csalás bűncselekmények terén a monetáris, mint a csalás, a bizalommal, hamisítás, készpénz-transzferek a kormányzat és a közintézmények pénzbevétel szerezni illegális nyereséget elrejti a tényleges jövedelem és az adóelkerülés, meghamisítása számlák és pénzforgalom iratok, illegális nyereséget fizetni leereszt és helyreállítási kamat hitelezési tevékenység, a biztosítás, megtakarítás, vagy pénzt közötti pénzügyi tranzakciók polgároktól.
- elkövetése jogellenes cselekmények terén a forgalomban a pénz csalás, a bizalommal és egyéb manipulációk céljára illegális gazdagodás. A közönséges típusú pénzügyi csalás tartalmazza: transzfer a nem készpénzes kormányzati és állami szervezetek a rendelkezésre álló jövedelem; megszerzése illegális nyereséget a szabályok megsértéséért a használt hitel: eltávolítása illegális nyereséget elrejti a tényleges jövedelem és az adóelkerülés; Eltávolítása illegális nyereséget hibák miatt és hamisított számlák és elszámolási fizetési okmányok; megszerzése illegális bevételek révén megtévesztés és visszaélés a bizalom az értékelés és ingatlan biztosítása a polgárok, az állami és kormányzati szervezetek; megszerzése illegális nyereség fizetési leereszt és helyreállítási kamat hitelezési tevékenység, a biztosítás, megtakarítás, vagy a pénzt a pénzügyi tranzakciók az állampolgárok között.
A szándékos megtévesztés, elhallgatás vagy mulasztás tények érdekében megtéveszteni vagy manipulálni kárára a természetes vagy jogi személy. Az az elképzelés a csalás fogalmát jogi és alkalmazása a kifejezés adott esetben meg kell határozni egy szakértő ügyvéd.