Csalás hitelezés - 159, az Orosz Föderáció, azaz a bűncselekmény
Lehetőséget kap a könnyű pénz vonzza a csalók. Ez a helyzet alakult ki hazánkban, és külföldön.
Ebben az esetben a pénzt a hitelek, és nem adja fel - szinte nemzeti vonás. És mivel az ország nagy részén megsokszorozódott annyira hajlandó, hogy egy kölcsön (bankok, hitel közösség, stb), a csalók minden csíkokkal bármilyen sietett, hogy a pénz.
Kölcsön pénzt könnyen
Hitelezés - az egyik legnépszerűbb a banki szolgáltatások. Ma, hogy megkapja a pénzt kölcsönzött nem nehéz. Sok bank versengő, hogy megteremtse a legkényelmesebb feltételeket a hitel.
Népszerűség szolgáltatások
A népszerűsége a hitel azon képességével kapcsolatos, hogy megkapja a pénzt a szükséges mennyiségben egyszerre.
Gyakran előfordul, hogy a szükséges összeget szükséges azonnali szükségletek, mint például a kezelésre. Vagy hitelkapcsolatok készülnek, ha vásárol drága ingatlanok, hogy képes legyen fizetni érte kis részletekben. Példaként egy autó hitel, vagy jelzálog.
A nagy százaléka veszi és fogyasztói hitelek.
Előfeltételei csalás
A csalás lehetősége nagyrészt hiányzik a megfelelő szintű ellenőrzést a hitelfelvevő azonossága, beleértve a fizetőképesség. A törekvés az ügyfelek a bankok létrehozása a legkedvezőbb és kényelmes körülményeket a regisztrációs hitel, például csökkentik a határidő a kérelem elbírálásához.
Ellenőrzés a fizetőképességét az ügyfél vesz néhány perctől néhány napig.
A bankok igyekeznek döntését a lehető leghamarabb a kölcsön, hogy ne veszítse el az ügyfélhez. Ennek eredményeként, a biztonsági szolgálat csak felületesen ismeri a kliens és a dokumentumokat, ami az intézkedés lehetőségét csalások.
Figyelmetlenség alkalmazottai a hitelintézetek is szerepet játszanak. Feldolgozása nagy mennyiségű alkalmazások, azok nem teljes mértékben képes, hogy megismerjék az ügyfél üzleti.
Csalás hitelezési
Csalás hitelezés - a feladat a külföldi források a hitelfelvevő által a hamis hitelintézet és (vagy) hamis adatokat.
A bűncselekmény az alábbi elemeket tartalmazza: alany, a tárgy, a szubjektív és objektív oldala.
- Az elkövető képes személy több mint 16 éves.
- A szubjektív oldala - közvetlen szándék, ha a hitelfelvevő előre tudja, hogy ő nem fogja visszafizetni a kölcsönt.
- Az objektív oldala nyilvánul formájában hamis és (vagy) hamis adatokat.
Az a személy is részt vesz a büntetőjogi felelősség, ha a lopott hitelkártya meghaladja az 1 ezer. Rubelt. Ellenkező esetben azt eredményezi, hogy közigazgatási bírság bűncselekmény alatt Art. 7,27 a közigazgatási törvénykönyv.
Gondold át, hogyan megtévesztés, hitel csalás klasszikussá vált hazánkban.
A kibocsátás fiktív kölcsönök dummy személyek
Az egyik legnépszerűbb módja a csalás hitelezés kiadását fiktív kölcsönök dummy felek. Mint ilyen, általában használja a polgárok, akik állandó nyilvántartásba, de nincs stabil jövedelem. Mert ő közvetítésével, akkor kap egy kis jutalmat.
Bizonyos bűncselekményeket közvetítők, akik nem tudnak részt vettek az ügyben.
Átadott okmányokat polgárait képviselők hitelintézet vezetője bármely cég vagy alkalmazottja, aki hozzáfér a vonatkozó információkat.
Nyilatkozat, hogy a rendőrség csalás kell benyújtani, ha van bizonyíték a bűncselekmény. Hol lehet még alkalmazni.
hamis dokumentumok
Elég gyakran csalók hitelhez a hamisított dokumentumok. Például egy külföldi útlevél vagy egy hamis igazolást a jövedelem. Általában kérnek a bankok ezeket a dokumentumokat a hitelfelvevő.
Ebben az esetben, a bűnözők vették igénybe a smink, vagy más trükköket, hogy elvonja a figyelmet az alkalmazott banki adatait papíron beadványt.
Sok szempontból az a lehetőség, a bűncselekmény elkövetésével kapcsolatos politika hitelintézetek, amelyek az élen, hogy egyszerűsítse vizsgálati eljárások. Beleértve a bankok igyekeznek csökkenteni az időt a megítélt kölcsön. Mindez azt eredményezi, hogy az a tény, hogy az ilyen típusú csalások is egyre elterjedtebb.
Gátlástalan pénzügyi szolgáltatók
Gátlástalan pénzügyi szereplők bűncselekményeket egyedül vagy egy csoport részeként személyek előzetes megállapodás vagy egy szervezett csoport. Részt vehetnek a szinte minden csalási terén hitelezés.
Előmozdítása pénzügyi szolgáltató lehetővé teszi sokszor növeli annak valószínűségét, a bűncselekmény elkövetésével. A szakértelem és a hatóság, akkor könnyen segít a hitelfelvevők kap pénzt.
A szokásos rendszer lépéseket ebben az ügyben a következő: egy vagy több munkavállaló a pénzügyi intézmény, így a hátrányos helyzetű állampolgárok (más szóval, a hajléktalanok), mosott, felöltözött. Átadta idegenek, gyakran lopott vagy hamisított dokumentumok, lime eredménykimutatás és ad neki hitelt. A kilépés a bank pénzt annak érdekében, visszavonták, kivéve részesedése bánat az adós és a hitel azonnal megy a kategóriába reménytelen.
Annak érdekében, hogy ez a bűncselekmény bankok tervek kidolgozását, amelyek magukban foglalják különösen több szakemberek hitelezés.
jogalanyok
Performing hitelügyletek szervezetek nevében egy nagyobb összeget a hitel. Ezen túlmenően, ez a helyzet megnehezíti a számítás a valódi bűnözők, és átadják a rosszindulat.
A fő út megtévesztés, ami által használt jogalanyok nyújtásával kapcsolatos hamis információk:
- A hitelfelvevő;
- körülbelül hitelhez;
- A biztonsági kötelezettségeknek a hitel.
Meglehetősen gyakori módszer a tervezés a hitel részvételével képviselője jogi személy, amely nem rendelkeznek a megfelelő hatáskörökkel. Ez kiküszöböli a tartozások megfizetése formai hibák miatt. Ezt követően a vita kerül át a civil szféra, amely nem ad valódi garanciát a jóvátétel az áldozat.
Egy másik módszer a csalás a hamisított okmányok felhasználása az ingatlan, ami valóban létezik, de valójában tartozik egy másik személynek. Meg lehet a fedezetként. A szoftver gyakran gondot. Például, a hitelfelvevő nem tájékoztatja a jelzálog, hogy a korábban a témát már lefektették.
Összhangban a Polgári Törvénykönyvben szabályok ebben az esetben az első helyen lesz követelményeinek megfelelő első jelzálog, és csak akkor - minden más.
Így csalók zálogjogot korlátlan számú alkalommal, készpénzt jelentősen meghaladják annak költségeit.
szó joga
Egyre több kapcsolatos bűncselekmények elkövetésének csalás bizonyos területeken, például a területén hitelezés. A bankrendszer fontos szerepet játszik az élet az egész országban. Ez az, amiért a jogalkotók találta kell mérni a felvétel büntető jogszabályok vonatkozó további intézkedéseket a bűncselekmények megelőzésében.
A büntetés bűncselekmény
A büntetés a csalás által létrehozott st.159.1 Btk. Ő jutalék nélkül súlyosbító körülmények járhat különböző szankciókat.
A jogalkotó bízza a döntést a kérdésben a bíró mérlegelési körülmények között egy adott ügy, rámutatva az 1. rész st.159.1 alábbi alternatív szankciók:
- a bírság akár 120 ezer. rubelt. de meg lehet állapítani a jövedelem összege legfeljebb 1 év;
- kötelező munkát - 360 óra;
- korrekciós munka - legfeljebb 1 év;
- szabadságának korlátozása - legfeljebb 2 éves;
- kényszermunka - 2 év;
- szüntetik meg - legfeljebb 4 hónapig.
A bíró kiválasztja a legmegfelelőbb minden esetben az adatokból szankciókat. A jogalkotó rámutatott, mint a büntetés, tekintettel bizonyos szankciókat, anélkül, hogy korlátozná a felső határ. Ez a cikk továbbá olyan speciális vegyületek adnak okot komolyabb büntetőjogi szankciókat, beleértve a börtönbüntetés 5 év.
Hogyan kell bizonyítania rosszindulatú szándék?
Rossz szándékú utal, hogy a szubjektív oldala a bűncselekmény, ami kapcsolatos kérdésekre ad választ a hajlandóság a személy bűncselekmény elkövetésére, és ismertsége a társadalmi veszélyt.
Annak érdekében, hogy a tények megállapítása szükséges bizonyítani, hogy a polgárok tisztában megadásának érvénytelen adatokat, és nem tervezi, hogy visszatér, a kapott pénzeszközök a bank.
Az objektív oldala bűncselekmény megnyilvánul abban, hogy a hitelfelvevő a hamis vagy pontatlan adatokat.
Az alábbi bizonyítékokat lehet használni bizonyítékként rosszaság:
- szakértői vélemények a különböző szakértők
- szemtanúk és az áldozatok;
- által rendelkezésre bocsátott dokumentumok a hatóságok és a vállalkozók gyanúsított.
A szándék az alperes a nem fizetés a hitel megerősíti sokféle bizonyíték.
Például, akkor küldje el a következő körülmények megerősíti ezeket a tényeket:
- túlértékelése a fedezet értéke tárgy alkotják a kép egy jóhiszemű hitelfelvevő;
- hamis információ a bank pénzügyi helyzete stabil;
- a rendelkezésre álló megfelelő ismeretek és készségek, amelyek lehetővé teszik, hogy reálisan hamisságát benyújtott információk a bank;
- pénzátutalás kapunk kölcsön egy fiókot-by-éjjel vállalkozások, vagyis a vállalkozás nem állítottak fel, hogy végezzen pénzügyi tevékenység;
- értékesítése biztosíték tulajdon nélkül, és hozzájárulása a zálogjogosult;
- keressen, akik hajlandóak cselekedni, mint egy hamis arcot hitel;
- használja garanciavállalói fiktív jogi személy;
- keresése és megszerzése elveszett és ellopott útlevelek, hamis személyazonosító okmányok, valamint tájékoztatást a jövedelem, a foglalkoztatás rekord, stb.;
- transzfer biztosítékként tárgy, amelyet korábban bejegyzett harmadik fél, mint a bank képviselőinek nem tájékoztatta a hitelfelvevő.
Minden egyes esetben, akkor is kell alkalmazni a többi bizonyítékot.
Búcsú levél kollégái elbocsátás vált egy jó hagyomány. Íme néhány ötlet.
módja, hogy megakadályozzák
A maga részéről a kormány szigorította a büntetés elkövetése csalás hitelezés. Mindazonáltal az alapvető megelőző intézkedéseket kell tenni pontosan bankok potenciális áldozatok. A joggyakorlat azt mutatja, hogy a bizottság a bűncselekmény nagyrészt a helytelen cselekedetek hitelintézetek, valamint azok nevnimatelnostyu.Poetomu gondos munkát a személyzet, a figyelmet a leggyakoribb csalási.
Hamisítás - a legnépszerűbb módja a cselekményt elkövető. A változás általában érvénytelen útlevél fényképet a tulajdonos, vagy az egyes papírlap.
Jelek, amelyek arra utalhatnak hamisítvány, a következők:
- ferde pecsét benyomást a fénykép;
- csere képeket kell vágni;
- ragasztó nyomait;
- eltérés a számok és sorozatban szerepel egy oldal fényképeit más részleteket.
Azonosítani ilyen ellentmondások nem kell speciális felszerelés vagy tudás. A munkavállaló azonosítására eltérések és fizikai változások egy nagyító. Kérdések okozhat némi eltérés a dokumentumon. Például a különbség a kiállítás helye és az első bejegyzés, amelyet meg kell egyeznie.
Létrehozása „fekete lista” azok a polgárok, akik megtagadták hitelt különféle okok miatt, hogy elkerüljék a hibákat, és figyelmezteti a hitelgaranciák csalók.